Sisu

• Sammud
• Osa 1: Sihtasutuse rajamine
• Osa 2: Arvutage oma aastane sissetulek
• Näpunäiteid
• Hoiatused

Aastase investeerimistulu arvutamisel kasutatakse ühte eesmärki: välja selgitada väärtpaberite paketiinvesteeringu perioodil teenitud kogunenud tootlus. Kuigi iga -aastase investeerimistulu arvutamiseks kasutatavad valemid võivad tunduda hirmutavad, on teil mõne põhikontseptsiooniga tutvudes seda üsna lihtne arvutada.

Sammud

Osa 1: Sihtasutuse rajamine

1. 1 Tutvuge peamiste mõistetega. Aasta investeeringutasuvust vaadates puutute korduvalt kokku mitme olulise terminiga, mida teada. Neid kirjeldatakse allpool:
   • Aastatootlus: ühe kalendriaasta investeeringutasuvus, sealhulgas dividendid, intressid ja teenitud kasum.
   • Aastane sissetulek: Aastane tulumäär, mis saadakse andmete töötlemisel perioodide kohta, mis kestsid vähem kui ühe kalendriaasta.
   • Keskmine sissetulek: teatud ajavahemiku jooksul teenitud keskmine sissetulek, mis saadakse pikema perioodi jooksul teenitud kogutulu arvutamisel ja selle jaotamisel (lühematele) perioodidele.
   • Viitlaekumine: tulu, mis sisaldab reinvesteeritud intresse, dividende ja teenitud kasumit.
   • Periood: konkreetne ajavahemik - päev, kuu, kvartal või aasta, mille jooksul saadud tulu mõõdetakse.
   • Korduv tulu: investeeringu kogutulu, mida mõõdetakse kindlaksmääratud ajavahemiku jooksul.
2. 2 Tutvuge liitintressi arvutamise põhimõttega. Liitintress on juba olemasoleva kasumi suurenemine. Mida kauem liitintressid teie hoiustelt kogunevad, seda kiiremini need kasvavad ja saate aasta lõikes suuri tulusid. (Kujutage ette, et lumepall veereb mäest alla ja suureneb kiiruse kasvades.)
   • Kujutage ette, et esimesel aastal investeerisite 100 dollarit ja teenisite 100%, st esimese aasta lõpus on teil 200 dollarit. Kui teisel aastal saate ainult 10% kasumist, siis teise aasta lõpuks lisandub teie 200 dollarile veel 20.
   • Aga kui kujutate ette, et teenisite esimese aasta jooksul ainult 50%, siis teise aasta alguses on teil 150 dollarit. Sama 10% kasum teisel aastal toob teile mitte 20, vaid 15 dollarit.See on ilmatu 33% vähem kui 20 dollarit, mille saite esimeses näites.
   • Täiendava näitena ütleme, et esimesel aastal kaotasite 50% ja teil on jäänud 50 dollarit. Siis peate esialgse summa taastamiseks teenima 100% kasumit (100% 50 dollarist = 50 dollarit ja 50 + 50 = 100 dollarit).
   • Kasumi suurus ja selle saamise aeg mängivad olulist rolli kogunenud tulu arvutamisel ja selle mõju uurimisel tuludele igal aastal. See tähendab, et aastapõhist tulu ei saa pidada usaldusväärseks näitajaks saadud tulude või tekkinud kahjude kohta. Aastased tulud on aga kasulikud erinevat tüüpi investeeringute võrdlemisel.
3. 3 Kasutage ajaga kaalutud tootlust, et arvutada oma reinvesteerimiseks korrigeeritud tootlus. Näiteks päevase sademete või kaalulanguse mitme kuu aritmeetilise keskmise väljaselgitamiseks võite kasutada aritmeetilist keskmist. Võib -olla õppisite seda meetodit koolis. Kuid aritmeetiline keskmine ei aita teil selgitada korduva tulu mõju muudele tululiikidele või nende laekumise ajale. Selle väljaselgitamiseks võime kasutada ajaga kaalutud geomeetrilisi tagastusi. (Ärge muretsege, me õpetame teile, kuidas seda valemit rakendada!)
   • Te ei saa siin aritmeetilist keskmist kasutada, kuna kõik perioodilised sissetulekud sõltuvad üksteisest.
   • Kujutage näiteks ette, et soovite arvutada kahe aasta keskmise sissetuleku 100 dollarit. Esimesel aastal teenisite 100 dollarit, see tähendab, et esimese aasta lõpuks on teil 200 dollarit (100% 100 = 100). Teisel aastal kaotasite 50% - see tähendab, et teise aasta lõpuks on teil 100 dollarit (50% 200 = 100). See on sama number, millega alustasite esimese aasta alguses.
   • Aritmeetilise keskmise arvutamisel liidaksite mõlemad sissetulekud ja jagaksite perioodide arvuga, see tähendab kahe aastaga. Selle tulemusena leiad, et teie keskmine sissetulek oli 25% aastas. Kuid kui võrrelda kahte sissetulekut, näete, et te pole tegelikult midagi teeninud. Aastad on üksteist tasakaalustanud.
4. 4 Arvutage oma kogutulu. Esiteks peaksite arvutama oma kogutulu kogu vaatlusaluse aja jooksul. Selguse huvides kasutame näidet, kus ei tehtud tehinguid kontolt sissemaksete ega väljamaksete näol. Kogutulu arvutamiseks vajate kahte numbrit: portfelli alg- ja lõppväärtus.
   • Lahutage algmaksumus lõplikust maksumusest.
   • Jagage saadud arv algkuludega. Saadud arvu loetakse kasumiks.
   • Kui kandsite kõnealusel perioodil kahjumit, lahutage perioodi lõpus olev saldo algsest saldost. Seejärel jagage saadud arv algse saldoga ja saate negatiivse väärtuse. (Viimane samm on vajalik selleks, et mitte lisada vastusele negatiivset numbrit).
   • Lahutage kõigepealt, seejärel jagage. Siis saate kogukasumi protsendi.
5. 5 Õppige selliste arvutuste tegemiseks kasutama Exceli valemeid. Kogutulu suhte arvutamise valem = (väärtpaberiportfelli lõppväärtus - väärtpaberiportfelli algväärtus) / väärtpaberiportfelli algväärtus. Viitlaekumiste suhte arvutamise valem = kraad ((1 + kogutulu suhe), (1 / aastad)) - 1.
   • Näiteks kui portfelli algväärtus oli 1000 dollarit ja lõplik väärtus seitse aastat hiljem 2500 dollarit, näeks arvutus välja selline:
     • Kogutulu suhe = (2500-1000) / 1000 = 1,5.
     • Viitlaekumiste suhe = aste ((1 + 1,5), (1/7)) - 1 = 0,1398 = 13,98%.

Osa 2: Arvutage oma aastane sissetulek

1. 1 Arvutage oma aastane sissetulek. Pärast kogutulu arvutamist (vt ülal) sisestage tulemus sellesse võrrandisse: Aastatulu = (1+ sissetulek) -1 Pärast selle võrrandi lahendamist saate arvu, mis vastab teie aastasele sissetulekule kogu ajavahemiku kohta.
   • Eksponendi number "1" (väike arv väljaspool sulgusid) tähistab ühikut, mida me mõõdame, see tähendab 1 aasta. Kui soovite täpsemat vastust, saate oma igapäevase sissetuleku väljaselgitamiseks kasutada 365.
   • "K" tähistab perioodide arvu, mida me mõõdame. Seega, kui arvutate oma sissetulekuid 7 aastaks, peaksite sisestama numbri "7" asemel "K".
   • Oletame näiteks, et teie väärtpaberite väärtus on seitsme aasta jooksul kasvanud vahemikus 1000–2500 dollarit.
   • Kõigepealt arvutage oma kogutulu: (2500-1000) / 1000 = 1,50 (sissetulek alates 150%).
   • Seejärel arvutage oma aastasissetulek: (1 + 1,50) -1 = 0,1399 = 13,99% aastasissetulekust. See on kõik!
   • Kasutage matemaatikaülesannete lahendamiseks tavalist järjekorda: esmalt järgige sulgudes toodud samme, seejärel tehke eksponendiga tööd, seejärel lahutage.
2. 2 Arvutage oma poolaasta sissetulekud. Oletame, et soovite poolaasta tulu (kaks korda aastas, iga kuue kuu tagant) arvutada seitsmeaastase perioodi kohta. Arvutusvalem on sama; peate muutma ainult mõõdetud perioodide arvu. Selle tulemusena saate poolaasta sissetuleku.
   • Sellisel juhul on teil 14 poolaasta perioodi - kaks aastas seitsme aasta jooksul.
   • Kõigepealt arvutage oma kogutulu (2500-1000) / 1000 = 1,50 (sissetulek alates 150%).
   • Seejärel arvutage oma aastane tootlus: (1 + 1,50) -1 = 6,76%.
   • Saate selle teisendada aastaseks sissetulekuks, korrutades selle lihtsalt 2 -ga: 6,76% x 2 = 13,52%.
3. 3 Arvutage aastane ekvivalent. Samuti saate arvutada aastase ekvivalendi lühema perioodi kohta. Oletame näiteks, et teil on ainult poolaasta sissetulek ja soovite teada iga-aastast ekvivalenti. Tuletame meelde, et arvutusvalem on sama.
   • Kuue kuuga on teie väärtpaberite väärtus tõusnud 1000 dollarilt 1050 dollarile.
   • Alustage oma kogutulu arvutamisega: (1050-1000) /1000=.05 (kuue kuu sissetulek 5%).
   • Nüüd, kui soovite teada, milline näeks välja aasta ekvivalent (eeldades, et tootlus ja tekkepõhised summad jäävad samaks), peaksite järgima neid samme: (1 + .05) -1 = 10,25% aastatootlus.
   • Olenemata perioodi pikkusest, kui järgite ülaltoodud valemit, saate oma tulemuse alati aastaseks sissetulekuks teisendada.

Näpunäiteid

• Oluline on mõista ja osata arvutada väärtpaberite aastatootlust, kuna kasutate oma aastatulu teiste investoritega võrdlemiseks ja nende tulemusnäitajate võrdlemiseks. Nii saate tuttavaks võimalike valuutavahetusriskidega ja mis veelgi tähtsam, saate tuvastada oma investeerimisstrateegiate nõrkused.
• Harjutage nende arvutuste tegemist, et saaksite selliseid võrrandeid hõlpsalt lahendada. Praktika abil saate neid arvutusi kiiresti ja lihtsalt teha.
• Selle artikli alguses mainitud paradoks seisneb tõdemuses, et investeeringu tulemust hinnatakse reeglina teiste panuste tulemuste põhjal. Teisisõnu, turu hinnatõusude tagajärjel tekkinud väike kahju on parem kui väike, kuid riskantne kasum. Kõik on suhteline.

Hoiatused

• Tehke kindlasti aritmeetilisi toiminguid täpselt selles järjekorras, vastasel juhul saate vale tulemuse. Seetõttu on parem pärast nende toimingute tegemist oma tööd üle kontrollida.